Pablo J. Bernal

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Asesor financiero

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Asesor Financiero Independiente
Madrid
Hasta € 20MLN
Más de 10 años
Máster universitario de primer nivel
58 años
75 Datos actualizados diariamente por Google
09 Julio 2021

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Perfil profesional

Consultor Financiero con más de 25 años de experiencia en finanzas, banca, bolsa y mercados internacionales. Desarrollo de negocio, transformación de organizaciones y optimización de ventas. Comercialización de soluciones, productos y servicios financieros y empresariales. Asesor financiero certificado y registrado ante la CNMV. Corredor de seguros inscrito en la Dirección General de Seguros. Bilingüe en inglés y español, con conocimientos medios de francés.

Mis principales habilidades

Análisis de instrumentos financieros
Asesoramiento a emprendedores
Asesoramiento patrimonial
Gestión de riesgos financieros
Optimización de la cartera
Planificación de seguros
Planificación del patrimonio inmobiliario
Planificación de la jubilación
Planificación de sucesión
Valoración de hipotecas y leasing

Mis créditos

EXPERIENCIA LABORAL
  • Consultor de Inversiones y Finanzas – Freelance. (Desde junio 2013) Comercializa servicios de consultoría, gestión patrimonial, productos financieros, de ahorro, protección y aseguradores. Analista de inversiones y de riesgos financieros de los mercados de inversión e instrumentos financieros. Desarrollo y transformación de negocio, dirección, formación y motivación de equipos.
  • Gestor Comercial de Banca. Caja Madrid – Bankia. (enero 2008 - abril 2013). Captación, fidelización y depuración de clientes con niveles de renta medio y altos, Pymes y autónomos. Análisis de estados financieros y riesgos, estudios de solvencia, rentabilidad y capacidad de pago. Comercialización de productos financieros, seguros, avales y garantías.
  • International Back Office Manager. Caja Madrid Bolsa, SVB. (julio 2003 - enero 2008). Confirmación y liquidación de las operaciones de renta fija y variable en los mercados de valores internacionales. Seguimiento y control de bancos liquidadores, custodios y clientes. Tesorería y mantenimiento de cuentas bancarias internacionales, Forex y Swift. Coordinador de la implantación MIFID y de Corporate Actions.
  • Gerente de Empresas. Caja Madrid Empresas. (septiembre 2001 a julio 2003). Captación, gestión, seguimiento y operativa de clientes con una facturación de hasta 100 millones de Euros. Análisis de estados financieros y riesgos, estudios de solvencia, rentabilidad y capacidad de pago de empresas. Especializado en Avales y Garantías. Comercialización de productos financieros y aseguradores para empresas. Implantación de un nuevo sistema de riesgos y de control comercial.
  • Director Administrativo Financiero. Laboratorios Guerbet, S.A. (sept 1998 a sept 2001). Primer responsable del control de gestión y contabilidad, auditoria, fiscalidad, consolidación, reporting y recursos humanos. Implantación y selección de los sistemas de información y proveedores de medios generales. Control de almacén y stocks. Diseñé el Plan Contable y los Estados Financieros. Contratación mercantil y laboral. Reporting a la matriz en París.
  • Coordinador de Administración. Caja Madrid - Activos Adjudicados. (nov 1995 a sept 1998). Controller financiero y comercial. Analista de riesgos para la financiación. Seguimiento agentes externos, operaciones internacionales, tasaciones y valores contables y gastos de los inmuebles. Control de arrendamientos. Implanté nuevos procesos y circuitos y un sistema eficaz del control de los inmuebles arrendados y su gestión de cobro. Formador de nuevos empleados.
  • Comercial y Cajero de Banca de Particulares. Caja Madrid. (mayo 1994 a diciembre 1995). Periodo de formación en sucursales tras superar las oposiciones a Caja Madrid. Realicé funciones de cajero, atención al cliente, administrativo y comercial.
  • Técnico Comercial de Exportación. Acerinox, S.A. (mayo 1990 a mayo 1993). Gestión, atención comercial, y elaboración de ofertas para los clientes: fábricas, brokers e intermediarios de la región de África y Oriente Medio. Expandí el mercado de forma exponencial como responsable de quince países y una cartera de más de doscientos clientes.
FORMACIÓN ACADÉMICA Y POSTGRADO
  • Executive MBA por el Instituto de Empresa. Mención especial en Marketing. (1994-95)
  • Licenciado en Ciencias Económicas. Rama Empresa. Universidad de Alcalá. (1986-90)
  • Diplomado en Empresariales: C.E.U. Luis Vives, Madrid. (1983-86)
CONOCIMIENTOS DE IDIOMAS
  • INGLÉS: nivel avanzado, Profiency C2. TOEIC 925 en mayo de 2018.
  • FRANCÉS: conocimientos medios, B2. Tres cursos realizados en el Instituto Francés de Madrid.
  • ESPAÑOL: nativo, lengua materna.
SISTEMAS DE INFORMACIÓN
  • Búsqueda, implantación y desarrollo de sistemas informáticos: ERP’s, CRM’s y aplicaciones de gestión económica, de control, contabilidad, redes locales e Internet. Programas de operativa bancaria internacional, doméstica y bursátil: Software Financiero Bolsa, Reuters, Bloomberg, Swift, MEFF. Administrador de red y usuario avanzado de Windows, desde que se creó el Ms-Dos y de IOS de Apple. Alto nivel de Excel, Access, PowerPoint, Word, email e internet. As-400. Conocimientos de SQL Y usuario de SAP con un curso de Consultor SAP. Creador y desarrollador de páginas Web con OS-Commerce y experiencia como formador.
FORMACIÓN COMPLEMENTARIA
  • Asesor Financiero ante la CNMV (certificación MIFID). IEAF – FEF Mayo 2019.
  • Agente de gestión patrimonial y corredor de seguros de MAPFRE. Desde junio 2018.
  • Apto con el puesto 10 de 276 candidatos para el instituto de Crédito Oficial, Mercados Financieros, para dos plazas. Mayo 2018.
  • Transformación digital y gestión del cambio de las organizaciones. Junio 2017
  • Eficiencia Comercial, implantación nuevos procesos y circuitos. Marzo 2016
  • Aplicación de Mifid, Mifir, Emir y Ley de protección de datos en España. 2016-2018
  • Seminarios sobre la Ley de Prevención del Blanqueo de capitales. 2010-2013
  • Curso de Consultor SAP, módulos FI y CO. Sept 2014 a Julio 2015.
  • Profesor de Contabilidad Financiera. Cámara de Comercio de Madrid. 1994.
  • Profesor de Inglés. Facultad de Economía UAH. Nivel Advanced. 1986 a 1990.
  • Director cursos de verano UAH: Comercio Exterior, Mercado Bursátil y Marketing Internacional.
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