Datos relevantes
|
DATOS RELEVANTES DEL GRUPO BBVA (CIFRAS CONSOLIDADAS) |
||||
|
31-03-23 |
∆ % |
31-03-22 |
31-12-22 |
|
|
Balance (millones de euros) |
||||
|
Total activo |
739.564 |
9,5 |
675.706 |
712.092 |
|
Préstamos y anticipos a la clientela bruto |
373.481 |
8,0 |
345.970 |
368.588 |
|
Depósitos de la clientela |
395.880 |
9,6 |
361.195 |
394.404 |
|
Total recursos de clientes |
556.839 |
9,5 |
508.439 |
544.576 |
|
Patrimonio neto |
51.471 |
5,4 |
48.847 |
50.517 |
|
Cuenta de resultados (millones de euros) |
||||
|
Margen de intereses |
5.642 |
43,1 |
3.943 |
19.124 |
|
Margen bruto |
6.958 |
29,0 |
5.395 |
24.743 |
|
Margen neto |
3.942 |
31,9 |
2.989 |
14.042 |
|
Resultado atribuido |
1.846 |
39,4 |
1.325 |
6.358 |
|
Resultado atribuido excluyendo impactos no recurrentes (1) |
1.846 |
39,4 |
1.325 |
6.559 |
|
La acción y ratios bursátiles |
||||
|
Número de acciones en circulación (millones) |
6.030 |
(9,6) |
6.668 |
6.030 |
|
Cotización (euros) |
6,57 |
26,1 |
5,21 |
5,63 |
|
Beneficio (pérdida) por acción ajustado (euros) (1) |
0,29 |
37,4 |
0,21 |
1,04 |
|
Beneficio (pérdida) por acción (euros) (1) |
0,29 |
52,5 |
0,19 |
0,98 |
|
Valor contable por acción (euros) (1) |
8,02 |
15,1 |
6,97 |
7,78 |
|
Valor contable tangible por acción (euros) (1) |
7,65 |
15,3 |
6,64 |
7,43 |
|
Capitalización bursátil (millones de euros) |
39.624 |
14,1 |
34.740 |
33.974 |
|
Rentabilidad por dividendo (dividendo/precio; %) (1) (2) |
5,3 |
2,7 |
6,2 |
|
|
Ratios relevantes (%) |
||||
|
ROE ajustado (resultado atribuido/fondos propios medios +/- otro resultado |
15,5 |
12,1 |
14,4 |
|
|
global acumulado medio) (1) |
||||
|
ROTE ajustado (resultado atribuido/fondos propios medios sin activos |
16,3 |
12,6 |
15,1 |
|
|
intangibles medios +/- otro resultado global acumulado medio) (1) |
||||
|
ROA ajustado (resultado del ejercicio / activo total medio - ATM) (1) |
1,11 |
0,81 |
0,99 |
|
|
RORWA ajustado (resultado del ejercicio / activos ponderados por riesgo |
2,36 |
1,72 |
2,12 |
|
|
medios - APR) (1) |
||||
|
Ratio de eficiencia (1) |
43,3 |
44,6 |
43,2 |
|
|
Coste de riesgo (1) |
1,05 |
0,82 |
0,91 |
|
|
Tasa de mora (1) |
3,3 |
4,0 |
3,4 |
|
|
Tasa de cobertura (1) |
82 |
76 |
81 |
|
|
Ratios de capital (%) |
||||
|
CET1 fully-loaded |
13,13 |
12,70 |
12,61 |
|
|
CET1 phased-in(3) |
13,13 |
12,81 |
12,68 |
|
|
Ratio de capital total phased-in (3) |
16,30 |
16,82 |
15,98 |
|
|
Información adicional |
||||
|
Número de clientes activos (millones) |
68,3 |
9,8 |
62,2 |
67,3 |
|
Número de accionistas |
786.031 |
(3,6) |
815.233 |
801.216 |
|
Número de empleados |
116.923 |
5,0 |
111.402 |
115.675 |
|
Número de oficinas |
6.051 |
(0,3) |
6.071 |
6.040 |
|
Número de cajeros automáticos |
29.882 |
1,7 |
29.379 |
29.807 |
- Para más información, véase las Medidas Alternativas de Rendimiento al final de este informe.
- Calculada a partir de los dividendos pagados en los últimos doce meses naturales dividida entre el precio de cierre del periodo.
- Los ratios phased-in incluyen el tratamiento transitorio de la NIIF 9, calculado de acuerdo con las enmiendas al artículo 473 bis del Capital Requirements Regulation (CRR), introducidas por el Reglamento 2020/873 de la Unión Europea. A 31 de marzo de 2023, no existen diferencias entre los ratios phased-in y fully-loaded por el mencionado tratamiento transitorio.
Índice
|
Entorno macroeconómico |
9 |
|
Grupo |
10 |
|
Resultados |
10 |
|
Balance y actividad |
16 |
|
Solvencia |
18 |
|
Gestión del riesgo |
20 |
|
Áreas de negocio |
26 |
|
España |
29 |
|
México |
32 |
|
Turquía |
35 |
|
América del Sur |
39 |
|
Resto de Negocios |
44 |
|
Centro Corporativo |
47 |
|
Información adicional: Corporate & Investment Banking |
48 |
|
Medidas alternativas de rendimiento (MAR) |
51 |
Fotografía de portada realizada por Pedro González Ortiz.
4
Aspectos destacados
Resultados y actividad
El Grupo BBVA generó un resultado atribuido de 1.846 millones de euros en el primer trimestre de 2023, que supone un crecimiento del 39,4% con respecto al primer trimestre del año anterior, impulsado por la evolución de los ingresos recurrentes del negocio bancario, principalmente del margen de intereses.
Estos resultados incluyen el registro para el ejercicio 2023 del gravamen temporal de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito por 225 millones de euros, incluidos en la línea de otros ingresos y cargas de explotación de la cuenta de resultados.
Los gastos de explotación se incrementaron un 25,4% a nivel Grupo, impactados en gran medida por las tasas de inflación que se observan en los países donde el Grupo tiene presencia. A pesar de lo anterior, gracias al destacado crecimiento del margen bruto, superior al de los gastos, el ratio de eficiencia se situó en el 43,3% a 31 de marzo de 2023 con una mejora de 241 puntos básicos con respecto al ratio registrado 12 meses antes, en términos constantes, lo que coloca a BBVA, una vez más, en una posición de liderazgo frente a su grupo de competidores europeos1.
Las dotaciones por deterioro de activos financieros se incrementaron (+28,9% en términos interanuales y a tipos de cambio constantes), con mayores dotaciones principalmente en América del Sur y México, en un contexto de crecimiento de la actividad.
La cifra de préstamos y anticipos a la clientela registró un crecimiento del 1,4% con respecto al cierre de diciembre de 2022 muy favorecido por la evolución de los préstamos a particulares (+2,9% a nivel Grupo).
Los recursos de clientes presentaron un crecimiento del 2,3% con respecto al cierre de diciembre de 2022 gracias al buen desempeño de los recursos fuera de balance (+7,2%), ligado asimismo a una mayor preferencia de los clientes por los mismos.
PRÉSTAMOS Y ANTICIPOS A LA CLIENTELA Y TOTAL
DE RECURSOS DE CLIENTES (VARIACIÓN RESPECTO
AL 31-12-2022)
|
+2,3% |
|
|
+1,4% |
|
|
Préstamos y anticipos a la |
Recursos de clientes |
|
clientela |
Áreas de Negocio
En cuanto a la evolución de las áreas de negocio, excluyendo el efecto de la variación de las divisas en aquellas áreas donde tiene impacto, en cada una de ellas cabe destacar:
- España generó un resultado atribuido de 541 millones de euros en primer trimestre del año 2023, un 9,5% por debajo del resultado alcanzado en el mismo periodo del año anterior debido al registro el 1 de enero de 2023 del gravamen temporal de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito por 225 millones de euros.
- BBVA alcanzó en México un resultado atribuido de 1.285 millones de euros a cierre del primer trimestre de 2023, lo que supone un incremento del 44,2% con respecto al mismo periodo de 2022, principalmente como resultado del impulso de la actividad crediticia y la mejora del diferencial de la clientela, que se trasladan en un significativo crecimiento del margen de intereses y, en menor medida, de los ingresos por comisiones.
- Turquía generó un resultado atribuido de 277 millones de euros durante el primer trimestre de 2023 que compara muy positivamente con el resultado negativo por 76 millones de euros del mismo trimestre de 2022, recogiendo ambos periodos el impacto de la aplicación de contabilidad por hiperinflación. El resultado acumulado a cierre de marzo de 2023 refleja, además de las buenas dinámicas del negocio, el impacto positivo de la revalorización, desde el punto de vista fiscal, de los bienes inmuebles y otros activos amortizables de Garanti BBVA AS que ha generado un abono en el gasto por Impuesto sobre Sociedades, debido a la mayor base fiscal de los activos, por importe aproximado de 260 millones de euros.
- América del Sur generó un resultado atribuido acumulado de 184 millones de euros a cierre del primer trimestre del año 2023, lo que representa una variación interanual del +57,2%, derivada principalmente de la destacada evolución de los ingresos recurrentes (+70,3%) y el ROF, que compensaron holgadamente el crecimiento de los gastos, en un entorno de elevada inflación en toda la región, y las mayores necesidades de dotación por deterioro de activos financieros.
- Grupo de competidores europeos: Barclays, BNP Paribas, Crédit Agricole, Caixabank, Deutsche Bank, HSBC, ING, Intesa Sanpaolo, Lloyds Banking Group, Nordea, Banco Santander, Société Générale, UBS y Unicredit, datos de competidores comparables a cierre de diciembre de 2022.
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Adjuntos
Disclaimer
BBVA - Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA publicó este contenido el día 27 abril 2023 y es la única responsable del contenido. Difundido por Public el 27 abril 2023 11:42:23 UTC.
