Foro financiero: Asesoramiento financiero 155 publicaciones - 34.563 lecturas


Seleccione por autor: Asesores financieros

El asesoramiento financiero es la actividad de gestión de activos proporcionada por asesores financieros o sociedades de intermediación mobiliaria (SIM). Consiste en la planificación estratégica y el control de inversiones en interés de los clientes. El asesoramiento financiero está dirigido tanto a los ahorradores como a las actividades productivas. Los ahorradores lo utilizan para mejorar su bienestar en términos económicos y optimizar la economía nacional. Las empresas, por su parte, lo utilizan para hacer más eficiente la gestión de su capital y aumentar su rentabilidad.


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2024
José Manuel Marín Cebrian
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Asesor financiero

Sectores refugio en momentos de contracción económica.

Escrito el 29.01.2024

No es ningún secreto, que este año 2024 va a ser un año de ralentización económica, más o menos suave dependiendo de la zona geográfica. Los indicadores PMIs son unos chivatos muy claros que cuando sus valores están por debajo de 50 anuncian que hay un retroceso económico. Parece que USA tras sus últimos datos de PIB y la robustez del empleo se va a librar de esta quema, pero Europa sí que va a tener no un aterrizaje fo ...

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¿Cómo evaluar si el rendimiento de mi cartera de inversión es sólido?

Escrito el 17.01.2024

Es común que un inversor se sienta satisfecho al obtener un beneficio del 5%, 10%, 15%... en el año. De hecho, es habitual que un inversor esté contento si acumula rendimientos positivos en diferentes ejercicios, sin considerar el riesgo asumido, la inflación o la evolución de los mercados. ¿En qué debemos fijarnos para determinar el grado de satisfacción? No parece que centrarse únicamente en resultados positivos sea suficiente como ...

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¿QUÉ MUEVE LAS BOLSAS?

Escrito el 07.11.2023

La bolsa es un mercado al que las empresas acuden para buscar financiación y permite canalizar el ahorro de los inversores. Pero también es un mercado que facilita la liquidez a esos inversores cuando la necesiten. La empresa que quiere financiar un aumento de su capital social emite nuevas acciones y se las vende a los inversores interesados en participar en ese proyecto; pero cuando los inversores quieran salir de esa empresa porque consideren que en el futuro no será tan ...

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La inteligencia artificial, baza decisiva para el asesoramiento financiero

Escrito el 24.10.2023

La IA (que la mayoría de los pesimistas creen que incluso generará una nueva crisis financiera) parece aportar un valor añadido decisivo también en el ámbito del asesoramiento financiero. La IA, para los asesores financieros un activo más que una amenaza En los debates sobre asesoramiento financiero, parece que la IA ha asumido el papel que a menudo se asigna a los robo-asesores (robo-advisor): un activo en manos de los asesores más que una ...

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¿Estrategias de inversión de acumulación o de distribución?

Escrito el 19.10.2023

En toda inversión hay que definir si optar por acumular los beneficios o distribuir rentas de forma periódica. La estrategia de acumulación persigue capitalizar los beneficios obtenidos en forma de dividendos o cupones, mientras que la distribución contempla el pago regular de los mismos. La diferencia no es baladí y puede representar una cuantía importante al final del periodo de inversión. Por eso, en esta entrada pretendemos comparar ambas estr ...

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¿LA INVERSIÓN DE TUS AHORROS ES LA MEJOR POSIBLE? LA CLAVE SON LOS RIESGOS

Escrito el 11.10.2023

A la CNMV le preocupa esto porque el 40% de la riqueza financiera de los hogares españoles en depósitos no responde a su verdadero perfil de inversión. Lo mismo ocurre con el peso de la renta fija en sus carteras (cercano al 50%). Consecuentemente, la baja ponderación de renta variable, tampoco es reflejo de su perfil. Efectivamente, todo lo expuesto responde al nivel de educación financiera. Pero poco ha contribuido el histórico bajo compromiso del sect ...

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Asesor financiero

Inversiones para personas con perfil conservador

Escrito el 11.09.2023

Inversiones para personas con perfil conservador Lo que más abunda en el mundo de las inversiones es encontrarte a una persona con aversión al riesgo, es decir, conservadora. La falta de educación financiera en España provoca que la mayor parte de los ahorros de los españoles estén en cosas tan tradicionales como depósitos o cuentas de ahorro. Se invierte en productos que se conocen, lo más simple del mundo, pones una cantidad a un ti ...

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¿Por qué recurrir a un asesor financiero también a la hora de elegir una hipoteca?

Escrito el 06.09.2023

A menudo se piensa en contactar con un asesor financiero sólo cuando se ha decidido realizar alguna inversión concreta en los mercados. Según leemos en una página dedicada por la consultora FiNUM.Private Finance AG al tema, la realidad es que el recurso a un asesor financiero también puede resultar útil si uno tiene la intención de contratar una hipoteca (especialmente en este periodo de subida de los tipos de interés). Acceso a una oferta ...

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¿ES BUEN MOMENTO PARA COMPRAR BOLSA? LA RESPUESTA NO LA TIENE TU CUÑADO (a no ser que sea asesor financiero)

Escrito el 23.08.2023

Este año, la subida de las bolsas es, en algunos casos, histórica. Sin embargo, este dato por sí solo no debería descartar una oportunidad, por más que el S&P haya aumentado un 15% ¿Qué factores debemos considerar?   1️⃣ Valoraciones exigentes: la rentabilidad esperada de la bolsa americana no llega al 5% y la del bono es del 4.35%. 2️⃣ ¿Cuál es tu perfil? Depende de:      ✅ Horizonte tempor ...

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