Comparación de tres planes de ahorro europeos de pequeña y mediana capitalización
Fondos
Escrito por MoneyController el 02.02.2022
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La asociación alemana de la industria de fondos BVI (Bundesverband Investment und Asset Management e.V.) realiza pruebas y comparaciones periódicas de los productos de inversión. Recientemente, BVI ha publicado los resultados de la categoría "Fondos de renta variable Europa, small & mid caps".
Los rendimientos de los mejores fondos de pequeña y mediana capitalización elegidos por BVI
El resultado se basa en la compra de un plan de ahorro, es decir, un pago de 100 euros al mes durante diez años. El resultado es el siguiente: los fondos más rentables que invierten en empresas de pequeña y mediana capitalización ganaron una media de 9.488 euros en diez años. Esto supone una rentabilidad anual del 11,2%. Para cuantificar el patrimonio total acumulado por el ahorrador, hay que añadir naturalmente a esta suma los 12.000 euros ingresados.
Los costes relacionados con el fondo también se han tenido en cuenta a la hora de calcular los rendimientos, y éstos se han reinvertido en cada caso para poder comparar los resultados de los fondos de distribución y de acumulación.
Comparación de los planes de ahorro de pequeña y mediana capitalización
La revista FONDS Professionell informó de estos resultados, pero señaló una cosa: "Excluyendo los recuentos múltiples debidos a los diferentes tramos de fondos, sólo hay ocho carteras en la lista de fondos europeos de pequeña capitalización del plan de ahorro de BVI". En resumen, aunque interesantes, los resultados de BVI corren el riesgo de no ser del todo representativos. Así que echemos un vistazo a los tres fondos seleccionados por BVI sobre los que informa la revista.
