Los planes de pensiones mixtos flexibles ganan peso en las carteras

Aunque a diverso ritmo y con tiempos desiguales en diferentes regiones la recuperación económica está llegando. El elemento clave es el tiempo que falta para que la población esté totalmente vacunada.

En los Estados Unidos, el recobro está siendo más rápido que en Europa ya que consiguieron avanzar con mayor rapidez en la distribución e inoculación de vacunas. Y en Estados Unidos hemos visto como, hasta ahora, ha tenido lugar una rotación significativa hacia las compañías value y cíclicas y, principalmente, un despunte importante de la inflación (aunque no tan importante como el de China) que, a pesar de que los bancos centrales presentan como pasajero, continúa preocupando al mercado cada vez más.

Todo ello en un entorno de valoraciones altas, punto en el que Europa juega por ahora con ventaja, y en el que la calidad de los balances empresariales produce grandes dudas, por las fuentes inyecciones de liquidez recibidas. 

Dicho entorno no es tranquilo ni fácil para el inversor en el que conviene mantener la calma, seguir el plan de inversión que nos hayamos trazado y ser flexible para reajustar la cartera a medida que las condiciones de mercado varíen.

Y esta no es una tarea sencilla, que puede desempeñar con mayor éxito un gestor profesional de carteras, conocedor del mercado y con información especializada a su alcance. 

Los mejores planes mixtos flexibles para invertir

En línea con este entorno, los flujos de entradas netas de patrimonio en planes de pensiones del sistema individual en el año nos indican que, dentro de los planes mixtos, los mixtos flexibles han sido los más demandados, recibiendo 371 millones de euros. 

De una elección de estos planes con calificación cinco estrellas de VDOS, MERCHBANC GLOBAL es el más rentable desde enero, con un avance de 19,66 por ciento. A un año, se revaloriza un 54,39 por ciento, con un dato de volatilidad de 18,08 por ciento.

Invierte en Renta Variable y Renta Fija de cualquier mercado mundial, mayoritariamente de la OCDE, y en cualquier divisa. No tiene restricciones en cuanto al porcentaje de inversión en Renta Variable y Renta Fija.

De manera activa y agresiva, la política de inversiones busca, el crecimiento del valor de la participación a largo plazo a través de la inversión en los diferentes instrumentos financieros y mercados mundiales, en la proporción y plazo que se consideran más adecuados en cada momento.

Sus mayores posiciones en cartera corresponden a QUALCOMM Comunicaciones (6,46%) GILEAD SCIENCES (6,35%) BANK OF AMERICA (5,82%) AERIE PHARMACEUTICALS (5,14%) y ALNYLAM PHARMACEUTICALS (4,48%). Cuenta con un patrimonio bajo gestión de 61 millones de euros, aplicando a sus partícipes una comisión fija de 1,50 por ciento y de depósito de 0,10 por ciento. 

Un 9,56 por ciento es la rentabilidad obtenida en el año por CABK DESTINO 2050 PREMIUM y un 18,82 por ciento en el último año, con un dato de volatilidad de 8,82 por ciento.

Su objetivo es proveer al partícipe con una edad de jubilación prevista en torno al 2050, una rentabilidad adecuada a dicho horizonte mediante la inversión diversificada en activos de renta fija, renta variable mundial y otros activos alternativos, dentro del marco establecido por la legislación vigente en materia de inversiones.

La exposición a activos de mayor riesgo se irá reduciendo progresivamente a medida que transcurra el tiempo, e incrementando aquellos que se perciben como más conservadores, con el objetivo de ir reduciendo la volatilidad total de la cartera, para adaptarse al horizonte temporal del 2050.

Un 78,48 por ciento de su cartera, según los últimos datos disponibles, se invierte en renta variable, porcentaje del que un 29,19 por ciento corresponde a EEUU, un 28,68 por ciento a Europa y un 12,35 por ciento a Emergentes. A renta fija se asigna un 15,97 por ciento de la cartera, que se distribuye entre Diversos (68,37 por ciento) Estados (23,68 por ciento) y Finanzas (7,95 por ciento).