Fondos de inversión con pérdidas: ¿qué hacer?
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Escrito por MoneyController el 21.07.2022
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En una fase de mercado bajista como la actual, es habitual que muchos fondos de inversión registren pérdidas momentáneas. ¿Qué debe hacer un inversor? Por supuesto, es imposible dar una respuesta única y cada caso debe ser evaluado individualmente, si es posible por un profesional financiero. Como se puede leer en una página de Visualvest (Union Investment) dedicada al tema, la inversión en fondos (y más generalmente en productos financieros) conlleva riesgos y, por tanto, la posibilidad de afrontar pérdidas, al menos a corto plazo.
El primer consejo que da Visualvest es situar las inversiones en la perspectiva temporal adecuada. Según la historia del mercado, las fluctuaciones del mercado son un fenómeno cíclico seguido de fases de mayor equilibrio y recuperación del valor. Las pérdidas, en definitiva, pueden aceptarse si uno ha establecido una estrategia a medio y largo plazo que sigue considerando válida. Luego hay razones más técnicas que favorecen las inversiones a largo plazo, como el "efecto de coste medio" ("cost average effect") (típico en un plan de ahorro de fondos) y el interés compuesto.
Situar una inversión en la perspectiva temporal adecuada puede evitar que las emociones más fuertes se cuelen y hagan pensar al inversor que es el momento de abandonar la inversión. Sin embargo, se corre el riesgo, en primer lugar, de incurrir en costes adicionales y, en segundo lugar, de vender las propias acciones. Muchos profesionales financieros, en cambio, creen que las correcciones del mercado son momentos que pueden ofrecer oportunidades, una de las cuales es la rebaja del precio de ciertas acciones que hasta ahora se consideraban demasiado caras.
Cuando se habla de fondos de inversión y de pérdidas en los mercados financieros, también conviene referirse al momento de elegir un producto de inversión. Precisamente porque son conscientes de que cada inversión se caracteriza por un grado de riesgo específico, los inversores deben evaluar cuidadosamente lo que más les conviene. Desde este punto de vista, el recurso a un profesional (un asesor financiero o una consultora) ayuda a reducir los riesgos asociados al grado de riesgo (respetando las propias inclinaciones), así como los errores de market timing.
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